Según un artículo de Harvard, este material, además de ser conocido por su uso en botellas, tiene sorprendentes aplicaciones en el hogar. Cómo puede ayudar a reducir el consumo energético.
AFIP vigila: cuáles son los 5 errores más comunes al realizar transferencias entre cuentas propias
Con el aumento de la digitalización financiera, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) ha intensificado los controles sobre las transferencias de dinero.
Interés General09 de septiembre de 2024La digitalización de las finanzas personales permitió que millones de personas puedan gestionar su dinero de forma más eficiente, ya sea a través de bancos tradicionales o de billeteras digitales. Las transferencias entre cuentas propias, ya sea entre cuentas bancarias o entre una cuenta bancaria y una billetera virtual, son cada vez más comunes. Sin embargo, lo que muchas personas ignoran es que estas operaciones están bajo la lupa de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP).
La AFIP tiene la capacidad de monitorear las transacciones que superan ciertos montos preestablecidos, con el objetivo de asegurarse de que los contribuyentes declaren los ingresos y cumplan con las obligaciones fiscales correspondientes. A pesar de que las transferencias entre cuentas propias pueden parecer sencillas y sin complicaciones, hay errores comunes que pueden derivar en sanciones o investigaciones por parte del fisco.
A continuación, se detallan los cinco errores más comunes al realizar transferencias entre cuentas propias, y cómo evitarlos para no atraer la atención de la AFIP.
1. Superar los parámetros establecidos por la AFIP
Uno de los errores más frecuentes que los contribuyentes cometen es realizar transferencias que superan los parámetros establecidos por la AFIP sin contar con ingresos formales o sin poder justificar el origen del dinero. La normativa actual establece que los movimientos de fondos entre cuentas propias no deben superar los $400.000 mensuales en el caso de personas sin ingresos declarados. Este límite incluye tanto ingresos como egresos. Además, para operaciones que no estén debidamente justificadas o que superen el monto de $700.000 mensuales, es obligatorio informar al fisco sobre el origen de los fondos.
El error radica en que muchos contribuyentes no tienen en cuenta estos límites cuando transfieren dinero entre sus cuentas bancarias o billeteras virtuales. Superar estos montos sin contar con un respaldo documental puede llevar a que la AFIP solicite explicaciones sobre el origen del dinero, lo que puede complicar la situación si no se tiene la documentación adecuada.
Para evitar este problema, es recomendable mantener un control exhaustivo sobre las transferencias realizadas y, en caso de superar los límites, contar con la documentación que justifique el origen de los fondos.
2. No justificar el origen de los fondos
Otro error común es no contar con la documentación adecuada para justificar el origen de los fondos transferidos. Aunque se trate de una operación entre cuentas del mismo titular, la AFIP puede solicitar que se demuestre de dónde proviene el dinero, especialmente si los montos superan los parámetros establecidos. En estos casos, es crucial tener a mano los comprobantes que respalden las operaciones.
La documentación que se puede presentar para justificar el origen de los fondos incluye recibos de sueldo, boletas de compra y venta, comprobantes de haberes jubilatorios, facturación de los últimos meses, o certificados emitidos por contadores públicos. En el caso de que se trate de una transferencia relacionada con la venta de acciones o de una empresa, también es necesario presentar la documentación correspondiente.
No poder justificar el origen de los fondos puede derivar en la emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), que el banco o la entidad financiera envía a la Unidad de Información Financiera (UIF) para su investigación. Dependiendo de la magnitud de la transacción y la gravedad de la situación, las sanciones pueden variar considerablemente.
3. Realizar transferencias innecesarias entre cuentas propias
Un error frecuente, aunque menos evidente, es realizar transferencias innecesarias entre cuentas propias. Muchas personas distribuyen su dinero entre diferentes cuentas bancarias o billeteras digitales buscando aprovechar las ventajas de cada una, sin darse cuenta de que están consumiendo parte del margen a partir del cual la AFIP revisa estos movimientos.
Una recomendación para evitar este error es depositar o recibir el dinero directamente en la cuenta que se va a utilizar, en lugar de mover fondos entre varias cuentas. De esta manera, se reduce la cantidad de movimientos y se evita que la AFIP solicite justificar transferencias innecesarias.
Es importante recordar que, aunque se trate de transferencias entre cuentas propias, las entidades financieras están obligadas a informar sobre los movimientos realizados, especialmente si superan los límites mencionados anteriormente. Así que, cuanto menos se traslade el dinero de una cuenta a otra sin necesidad, menor será la posibilidad de atraer la atención del fisco.
4. Ignorar las solicitudes de justificación de fondos
Cuando una entidad financiera o una billetera virtual detecta movimientos de dinero que superan los parámetros establecidos por la AFIP, suele solicitar al usuario que justifique el origen de los fondos. Muchas personas cometen el error de ignorar estas solicitudes, lo que puede llevar a que el banco informe a la AFIP y a la UIF sobre una operación sospechosa.
Las entidades financieras suelen realizar estas solicitudes de justificación a través de correos electrónicos, pidiendo la documentación correspondiente. Si el contribuyente no responde a tiempo o no puede justificar el origen del dinero, el banco puede generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), lo que podría derivar en sanciones o multas.
Para evitar este problema, es fundamental responder de manera oportuna a cualquier solicitud de justificación de fondos por parte del banco o la entidad financiera, y proporcionar la documentación adecuada.
5. Superar los límites permitidos por la entidad financiera
Aunque la mayoría de los bancos y billeteras digitales ampliaron considerablemente los márgenes de transferencia en los últimos años, otro error común es exceder los límites permitidos por la entidad financiera. Este problema, aunque cada vez menos frecuente, aún puede generar inconvenientes para algunos usuarios.
Por ejemplo, algunas entidades financieras tienen límites de transferencia en pesos que alcanzan los $100.000.000 y en dólares que llegan a los US$1.250.000. Si se exceden estos límites, el banco puede bloquear temporalmente la cuenta o solicitar una justificación adicional de los fondos.
Si bien este tipo de problemas es poco común, es importante estar al tanto de los límites internos de cada banco o billetera digital para evitar complicaciones al realizar transferencias de grandes sumas de dinero. INFOBAE
Se viene un nuevo feriado nacional, aunque hay dudas sobre si se pasa o si agregan una jornada de descanso.
Consejos para prevenir su acumulación y mantener limpias las superficies.
Alimento para gato: mitos y realidades que todo dueño debe conocer
Interés General27 de septiembre de 2024La iniciativa #WhiskasResponde ofrece información para que las personas puedan garantizarles a sus felinos una dieta equilibrada y rica en nutrientes esenciales.
Amazon desembarca en la Argentina con “tarifa plana”: cómo será el servicio
Interés General26 de septiembre de 2024El gigante del e-commerce empezará a cobrar US$ 5 para los envíos desde los Estados Unidos a la Argentina. Cómo funciona el servicio y la reacción de Mercado Libre.
Transformación digital: cuáles son las tendencias que impulsan el desarrollo en la región
Interés General25 de septiembre de 2024El crecimiento de los servicios virtuales en América Latina está superando expectativas, con proyecciones de aumento significativo hacia fines de 2024. En un evento organizado por Telefónica Hispanoamérica, expertos debatieron sobre cómo las tecnologías emergentes están remodelando el panorama empresarial.
Cómo hacer un hogar más seguro para tu bebé y evitar riesgos eléctricos.
Afip subasta celulares, notebooks y consolas PS4 a partir de los $20.000
Interés General23 de septiembre de 2024El organismo a través de la Dirección General de Aduanas (DGA), organiza una nueva subasta online de tecnología.
“Un árbol por la vida”, iniciativa implementada hace casi 30 años, surge precisamente con el fin de honrar la vida con un símbolo que es vida en sí mismo, el árbol, y así acompañar el crecimiento de los niños cuidando a su vez el desarrollo de esas especies que llevan el nombre del nuevo ser. Un modo de comprometer a las familias sancarlinas en el fomento y protección de algo tan preciado para la humanidad y fundamentalmente para las generaciones futuras.
En el marco del tradicional espacio que de manera ininterrumpida, el GOBIERNO DE SAN CARLOS CENTRO brinda a músicos y artistas locales en todos los estilos, llega una nueva edición de “LA PLAZA DEL DOMINGO”.
Falleció hoy martes 8 de octubre en San Carlos Centro a la edad de 80 años, la señorita Dora Melania Imvinkelried.
Las 13 nuevas viviendas del Programa Municipal de Hábitat ya tienen propietarios
Locales09 de octubre de 2024En horas de la noche de este miércoles el Gobierno de San Carlos Centro realizó el sorteo de las 13 nuevas viviendas del Programa Municipal de Hábitat en el Centro de Exposición y Venta.
San Carlos Sud: Se comenzó la construcción de una subestación de energía eléctrica
Locales10 de octubre de 2024Se está llevando adelante la construcción de una nueva subestación de energía eléctrica en la localidad que permitirá continuar con el progreso y desarrollo de San Carlos Sud.
Intervinieron un auto y una moto. El motociclista fue trasladado por bomberos al Hospital Suchón. “El Urbano”. Primero en noticias. Primero en visitas. Y en el lugar de los hechos.
Cuvertino: “Es imperante que el federalismo esté nuevamente en la agenda de los argentinos”
Política10 de octubre de 2024El legislador santafesino se refirió al tema durante el comienzo de “Debates Federales”, un nuevo espacio de diálogo y reflexión sobre el rol de la Región Centro que dio inicio en Santa Fe y se continuará en distintas provincias del país.
“Somos San Carlos” reconoce el trabajo sobre el Modelo ONU del Colegio Corazón de Jesús
10 de octubre de 2024Con la realización de un video que hicimos con la compilación de imágenes de los comienzos del Modelo ONU hasta la actualidad reconocemos el trabajo del Colegio Corazón de Jesús.
Gabriel Otazo defendió a la Universidad Pública: "La juventud ya no pide, exige"
Política11 de octubre de 2024En la última sesión del Concejo, celebrada este jueves, el Concejal Gabriel Otazo, del Partido Alternativa Sancarlina, respaldó a la Universidad pública, condenando enérgicamente a los legisladores que ratificaron el veto presidencial contra el financiamiento universitario.